Financiación del acuerdo de custodia
La Custodia de Fondos de Seguros es un servicio en el que ABC mantiene la custodia de los fondos de seguros y protege los derechos e intereses legítimos de las compañías de seguros en virtud del Acuerdo de Custodia de Fondos de Seguros suscrito con las compañías de seguros.
Los Inversores Institucionales Extranjeros Cualificados (QFII) son instituciones extranjeras de gestión de fondos, compañías de seguros, sociedades de valores y otras instituciones de gestión de activos aprobadas por la Comisión Reguladora de Valores de China (CSRC) para invertir en el mercado de valores chino y que, además, también han obtenido una cuota de inversión aprobada por la Administración Estatal de Divisas (SAFE).
El sistema de Inversores Institucionales Domésticos Cualificados (QDII) es un mecanismo en virtud del cual, con la cuenta de capital no totalmente abierta, se permite a las instituciones de inversión financiera nacionales aprobadas por el gobierno invertir en el mercado de capitales extranjero.
La custodia del régimen fiduciario es proporcionada por ABC a las empresas fiduciarias de acuerdo con las leyes y reglamentos pertinentes. En virtud del acuerdo de custodia suscrito con la empresa fiduciaria, ABC presta servicios como la custodia de activos, la compensación de fondos, la contabilidad, la supervisión de las inversiones y la divulgación de información.
¿Qué significa ser depositario de una inversión?
Un custodio es una institución financiera especializada (normalmente, una entidad regulada con autoridad concedida como un banco) que mantiene los valores de los clientes para su custodia con el fin de minimizar el riesgo de su malversación, mal uso, robo y/o pérdida.
¿Qué hace un depositario para un fondo?
Su función es mantener los activos separados de los demás, garantizando su protección contra robos o pérdidas. Los depositarios prestan una amplia gama de servicios, como la propiedad legal de los activos del plan, el registro de las transacciones en cuentas identificables, la conciliación de las cuentas bancarias, la ejecución de documentos y la elaboración de informes.
Modelo de acuerdo de custodia
Gracias a sus incesantes esfuerzos, su custodia de fondos ha sido ampliamente reconocida por los accionistas y las sociedades gestoras de fondos. A finales de 2016, había gestionado 679 fondos de inversión de valores por valor de 1.698,8 mil millones de RMB, con una cuota de mercado del 18,73%, asegurando la posición número 1 en términos de escala de fondos bajo custodia en la industria.
ii. Contabilidad y valoración: mantener registros contables completos y conformes de los activos del fondo, formular estados contables de forma periódica y cotejar regularmente las cuentas con el gestor para garantizar el cumplimiento y la exactitud de los registros contables y financieros; evaluar regularmente el valor de mercado de los activos del fondo y cotejar los resultados de la evaluación con el gestor para garantizar que el accionista del fondo conozca a tiempo y con exactitud las fluctuaciones del valor de sus activos.
Modelo de acuerdo de custodia de activos
Un acuerdo de custodia es un acuerdo por el que se mantiene un activo o una propiedad en nombre del propietario real (beneficiario final). Este tipo de acuerdos suelen ser suscritos por organismos estatales o empresas para administrar diversos programas de prestaciones.
Un ejemplo de acuerdo de custodia sería el plan de jubilación de una empresa. Muchas empresas, si no la mayoría, contratan a un tercero para que administre esos planes con el fin de recaudar los pagos de la empresa y los empleados, invertir los fondos y desembolsar las prestaciones.
La ventaja de este acuerdo es que el beneficiario final recibe asesoramiento profesional, lo que ahorra tiempo y suele suponer unas comisiones más bajas que las que se obtendrían si el dinero fuera gestionado por cada propietario individual.
Con los acuerdos de custodia utilizados para los programas de beneficios, el custodio recoge los fondos de los empleados a través de las deducciones regulares de la nómina e invierte el dinero; las comisiones relacionadas con estos acuerdos suelen ser más bajas que las que se cobrarían a los inversores individuales.
Los acuerdos de custodia se utilizan para una variedad de programas de prestaciones, como las cuentas IRA y las cuentas de ahorro para la salud. Por lo general, el acuerdo describe el pago del individuo que se desembolsará al custodio que, a su vez, se encargará de que los fondos se mantengan en un banco u otra institución financiera. Dependiendo del tipo de cuenta, el custodio podría no ser responsable si el empleador del trabajador no proporciona los fondos de contrapartida que estaban destinados a la prestación. Por ejemplo, si una empresa no proporciona la aportación de contrapartida a un plan de ahorro para la jubilación, las pérdidas que puedan producirse no serán responsabilidad del depositario.
Contrato de custodia de fondos de inversion
en línea
Los miembros del Comité de Enfoque Europeo (el “Comité”) de la Asociación de Custodios Globales (la “AGC”) agradecen la oportunidad de presentar sus comentarios en respuesta al segundo documento de consulta publicado por las Autoridades Europeas de Supervisión (“AES”) sobre su Proyecto de Normas Técnicas de Regulación sobre las técnicas de mitigación de riesgos para los contratos de derivados OTC no compensados por una ECC en virtud del artículo 11, apartado 15, del Reglamento (UE) nº 648/2012 (el “proyecto de NTR”). Los miembros de la Asociación de Custodios Globales son: BNY Mellon; Brown Brothers Harriman & Co; Citibank, N.A.; Deutsche Bank; HSBC Securities Services; JP Morgan; Northern Trust; RBC Investor & Treasury Services; Skandinaviska Enskilda Banken; Standard Chartered Bank; y State Street Bank and Trust Company.
Los bancos miembros del Comité apoyan los esfuerzos para reducir el riesgo sistémico en los mercados de derivados OTC, incluida la iniciativa de las AES de adoptar técnicas de mitigación de riesgos para los contratos de derivados OTC que no son compensados por una ECC. Sin embargo, hemos tomado nota de las propuestas de RTS sobre el tratamiento de las garantías en efectivo y deseamos llamar su atención sobre nuestra gran preocupación al respecto.
