Tipos de derivados financieros
Un derivado es un instrumento financiero que deriva su valor de otra cosa. El valor de un derivado está vinculado al valor del activo subyacente. En términos más sencillos, piense en apostar por una mano de blackjack como subyacente y que otra persona apueste por el éxito de su mano de blackjack como derivado del subyacente.
Un contrato de opciones da al comprador el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender algo a un precio específico en una fecha determinada o antes. Con un contrato a plazo, el comprador y el vendedor están obligados a realizar la transacción en la fecha especificada, mientras que con las opciones, el comprador tiene la opción de ejecutar su opción y comprar el activo al precio especificado. Obtenga más información sobre las opciones en el artículo Fundamentos de las opciones.
Un contrato a plazo es aquel en el que el comprador se compromete a comprar el activo subyacente al vendedor a un precio determinado en una fecha concreta. Los contratos a plazo son más personalizables que los contratos de futuros y pueden adaptarse a una materia prima, una cantidad y una fecha específicas.
Contrato a plazo
Los contratos financieros, o contratos de servicios financieros, son contratos que se utilizan de acuerdo con la ley de valores para permitir acuerdos negociados individualmente sobre materias primas, valores, divisas u otros intereses de naturaleza económica o financiera. Estos contratos se utilizan para comprar, vender, prestar, intercambiar y recomprar en los mercados financieros. Los distintos tipos de operaciones financieras requerirán diferentes variaciones del contrato financiero básico.
Los contratos de opciones son un tipo de contrato financiero que implica que un vendedor y un comprador acuerdan dar al comprador de la opción el derecho a vender o comprar un activo a un precio acordado en una fecha determinada. Estos contratos son habituales en las transacciones de materias primas, bienes inmuebles y valores.
Los contratos a plazo son un tipo de contrato financiero que implica acuerdos privados entre dos partes que dan al comprador la obligación de comprar un activo a un precio acordado en un momento acordado. Entre los activos que intervienen en estos contratos se encuentran materias primas como los metales preciosos, los cereales, el petróleo, la electricidad, el gas natural y el ganado, por ejemplo, aunque ahora también son habituales los instrumentos financieros y las divisas.
Derivados financieros
El término derivado se refiere a un tipo de contrato financiero cuyo valor depende de un activo subyacente, un grupo de activos o una referencia. Un derivado se establece entre dos o más partes que pueden negociar en una bolsa o en el mercado extrabursátil (OTC).
Estos contratos pueden utilizarse para negociar cualquier número de activos y conllevan sus propios riesgos. Los precios de los derivados se derivan de las fluctuaciones del activo subyacente. Estos valores financieros se utilizan habitualmente para acceder a determinados mercados y pueden negociarse para cubrirse del riesgo. Los derivados pueden utilizarse para mitigar el riesgo (cobertura) o para asumirlo con la expectativa de una recompensa acorde (especulación). Los derivados pueden trasladar el riesgo (y las recompensas que lo acompañan) de los que tienen aversión al riesgo a los que lo buscan.
Un derivado es un tipo de valor financiero complejo que se establece entre dos o más partes. Los operadores utilizan los derivados para acceder a mercados específicos y negociar diferentes activos. Normalmente, los derivados se consideran una forma de inversión avanzada. Los activos subyacentes más comunes para los derivados son las acciones, los bonos, las materias primas, las divisas, los tipos de interés y los índices de mercado. El valor de los contratos depende de los cambios en los precios del activo subyacente.
Ejemplos de contratos financieros
Los derivados financieros son contratos cuyo valor se deriva del activo subyacente. Los coberturistas y especuladores utilizan ampliamente estos contratos para aprovechar la volatilidad del mercado. El comprador del contrato se compromete a comprar el activo a un precio determinado en una fecha concreta. Del mismo modo, el vendedor también suscribe un contrato de este tipo. Entre los distintos tipos de derivados se encuentran los futuros y las opciones, los forwards y los swaps. Este artículo trata en detalle qué son los derivados financieros, cómo funcionan, los tipos y los diferentes actores del mercado de derivados.
Los derivados son contratos financieros. El valor de los derivados financieros depende del activo subyacente. Los activos pueden ser acciones, bonos, materias primas, divisas, etc. El valor del activo subyacente cambia con los movimientos del mercado. Los motivos principales de un contrato de derivados son especular con los precios del activo subyacente en el futuro y protegerse de la volatilidad de los precios de un activo subyacente o una materia prima.
Para entender mejor un derivado financiero, tomemos el ejemplo de la empresa ABC. Usted está seguro de que los precios de las acciones de la empresa ABC probablemente subirán. Puede comprar un contrato de derivados haciendo una apuesta precisa para aprovechar el movimiento de los precios. Además, los contratos de derivados también pueden actuar como un colchón para su inversión para limitar las pérdidas.
