Modelo de contrato de factoring de facturas
Un factor es un agente intermediario que proporciona efectivo o financiación a las empresas mediante la compra de sus cuentas por cobrar. Un factor es esencialmente una fuente de financiación que se compromete a pagar a la empresa el valor de una factura menos un descuento por comisión y honorarios. El factoring puede ayudar a las empresas a mejorar sus necesidades de liquidez a corto plazo vendiendo sus cuentas por cobrar a cambio de una inyección de efectivo de la empresa de factoring. Esta práctica también se conoce como factoring, financiación de factoring y financiación de cuentas por cobrar.
El factoring permite a una empresa obtener capital inmediato o dinero basado en los ingresos futuros atribuidos a una determinada cantidad adeudada en una cuenta por cobrar o una factura comercial. Las cuentas por cobrar representan el dinero que la empresa debe a sus clientes por las ventas realizadas a crédito. A efectos contables, las cuentas por cobrar se registran en el balance como activos corrientes, ya que el dinero suele cobrarse en menos de un año.
En ocasiones, las empresas pueden experimentar un déficit de tesorería cuando sus deudas o facturas a corto plazo superan los ingresos generados por las ventas. Si una empresa tiene una parte importante de sus ventas realizadas a través de cuentas por cobrar, el dinero recaudado de las cuentas por cobrar puede no ser pagado a tiempo para que la empresa pueda hacer frente a sus cuentas por pagar a corto plazo. Por ello, las empresas pueden vender sus cuentas por cobrar a un proveedor financiero (llamado factor) y recibir dinero en efectivo.
¿Qué es el factoring y cómo funciona?
Una empresa de factoring es una compañía que ofrece servicios de factoring de facturas, que consiste en comprar las facturas impagadas de una empresa con un descuento. La empresa obtiene un porcentaje de la factura, por ejemplo el 85%, en pocos días, y la empresa de factoring se hace cargo de la factura y del proceso de pago.
¿Cuál es la tarifa típica del factoring?
La comisión de factoring, también conocida como tasa de descuento, puede oscilar entre el 1% y el 5%, en función del importe de la factura, el volumen de ventas, la solvencia del cliente y si el factor es “con recurso” o “sin recurso”. El tipo de factor hace referencia a quién es el responsable último de una factura impagada: su empresa o …
Contrato de factoring pdf
El límite es el importe máximo hasta el que el factor asume el riesgo de impago de un cliente. El límite se evalúa según los criterios habituales en la banca y el seguro de crédito. El límite del cliente se comprueba a petición del cliente de factoring, ya que las cuentas por cobrar que superan el límite del cliente son gestionadas en fideicomiso por el factor.
La gestión de las cuentas por cobrar incluye la contabilidad de las cuentas por cobrar, así como la reclamación y el cobro. En el factoring real, esto incluye también la comprobación periódica de la solvencia de los deudores. La asunción de la gestión de las cuentas por cobrar forma parte del servicio que el factoring presta a sus clientes de factoring.
Mediante el uso del factoring, se produce un intercambio de activos en el balance de un cliente de factoring: Créditos contra dinero. Los créditos se transfieren del balance del cliente al balance del factor. Esto permite al cliente de factoring ganar liquidez. Por otra parte, se pueden reembolsar las deudas comerciales o los pasivos con los bancos, lo que puede dar lugar a una reducción del balance.
Factorización de créditos
Gestión automatizada de documentosCree, almacene y distribuya documentos a lo largo del proceso de factoring. Produzca documentos de factoring de forma automática, configure plantillas de documentos y relaciónelos con los datos del sistema.LEER MÁS
Soporte multidivisaFinancie las facturas de sus clientes en varias divisas. Calcule el tipo de cambio asociado a la fecha de la transacción para cada conversión de un importe en moneda a un importe local.LEER MÁS
Cálculo automatizadoCalcule los intereses sobre el saldo de la deuda y recalcule los intereses en caso de reembolso parcial anticipado de la deuda. Benefíciese de la función de automatización para el cálculo de las penalizaciones vencidas, así como de los importes de reserva asignados, pendientes y liberados.LEER MÁS
Seguimiento de los datos y elaboración de informesDescubra fácilmente las transacciones de cuentas de mayor para cada cifra calculada y contabilizada en el sistema. Las funciones integradas en la plataforma permiten exportar a Excel todos los informes internos y muchas vistas.LEER MÁS
Factoring con recursoGestione su negocio de factoring con recurso: acuerdos en los que una empresa le vende sus facturas actuales con el entendimiento de que la empresa las recomprará si no se cobran. Ahorre tiempo a su equipo con el cálculo automatizado, el devengo y la facturación de los intereses y las comisiones, realice un seguimiento y un informe sencillos, y obtenga una visión general de todos los acuerdos de factoring válidos con un solo clic.SABER MÁS
Modelo de acuerdo de factoring
Si usted es propietario de una pequeña empresa, el factoring de facturas puede ser un salvavidas crucial cuando el dinero escasea, una forma fácil de acelerar el flujo de caja de forma continua y mucho más. Pero, ¿cómo funciona exactamente el factoring de facturas y qué lo hace tan radicalmente diferente de otras soluciones de financiación?
A veces denominado financiación de cuentas por cobrar, el factoring convierte sus facturas impagadas en efectivo inmediato. Puede pensar en ello como si obtuviera un anticipo de sus facturas B2B impagadas o las vendiera a un tercero con una tasa de descuento. La empresa de factoraje (Factor) actuará como acreedor y le pagará por adelantado, por lo que no tendrá que esperar 30, 60 o 90 días a que su cliente pague. Puede utilizar el dinero para cubrir las nóminas, comprar equipos, gestionar los gastos relacionados con el crecimiento, como el marketing, o lo que tenga más sentido para usted de inmediato. La empresa de factoring esperará el pago y, en última instancia, cobrará a sus deudores.
La tasa de anticipo es el porcentaje del importe de la factura que recibirá por adelantado. Es habitual ver porcentajes de anticipo del 70 al 80 por ciento, dependiendo de su sector. Por ejemplo, si diriges una empresa de contratación de personal y te han ofrecido un porcentaje de anticipo del 80%, recibirás hasta 8.000 dólares de una factura de 10.000 dólares inmediatamente después de presentar la documentación al servicio de factoring de facturas, menos las comisiones que cobre la empresa de factoring, por supuesto.
