Día 25 (vídeo 3) – Por qué es imposible igualar
En el derecho romano, el depósito irregular (depositum irregulare en latín) era un contrato real en el que cuando se dejaba dinero a un banquero la propiedad (dominium) del dinero pasaba al banco y éste podía utilizarlo. A cambio, el banquero devolvía la misma cantidad (tantundem) de dinero al depositante, no el mismo dinero en sí (Zimmermann 1990: 215-216). El contrato era muy similar al mutuo. Una diferencia que se ha propuesto es que, en el depósito irregular, el dinero era prestado directamente por el banquero en beneficio del “depositante” en una inversión o préstamo para ganar intereses: es decir, el depositum irregulare era para el beneficio financiero del “depositante”, no del banquero (Watson 1998: 29).
Ha habido un largo debate sobre cuándo surgió el depositum irregulare en el derecho romano, y se han propuesto varias soluciones. Las opiniones van desde la opinión de que el depósito irregular fue (1) una invención de los juristas bizantinos, (2) se desarrolló en el siglo III d.C., (3) era conocido en el periodo clásico del derecho pero sólo se desarrolló posteriormente, y (4) existía incluso en la República tardía.
¿Qué es un depósito irregular?
Definición de depósito irregular
: un depósito de dinero (como para su custodia) realizado con el entendimiento de que una cantidad equivalente, pero no necesariamente idéntica, será devuelta al depositante.
¿Qué son los contratos de depósito?
El contrato de depósito es un acuerdo entre una institución financiera y su cliente. Este contrato regula el tratamiento de los fondos depositados y el pago de los cheques y también otras demandas contra la cuenta del cliente.
Por qué es imposible equiparar el depósito irregular
El objeto de un contrato de depósito en un almacén público son bienes muebles fungibles que tienen la naturaleza de mercancías (es decir, en el volumen de negocios), el contrato de depósito en un almacén público puede ser y suele ser incorrecto (es decir, el depositante debe devolver artículos de la misma clase, tipo, cantidad y calidad). No existe ninguna norma que impida firmar el contrato de depósito correcto; en este caso, el depositante estará obligado a devolver los artículos suministrados por el depositante.
El CA introduce un plazo de prescripción especial en relación con las reclamaciones por daños y perjuicios en virtud del contrato de depósito en un almacén público – 1 año, que comienza a partir del momento de la recepción de las mercancías, respectivamente, desde el día en que las mercancías deberían haber sido recibidas, y si las mercancías han perecido – el plazo de prescripción corre desde el día de la constatación de este hecho. Si los respectivos daños o el deterioro de los bienes se deben a un “comportamiento intencionado del depositario”, el plazo de prescripción de la acción por daños y perjuicios es de 3 años.
Se trata de un pagaré que consta de dos partes, pero que son valores distintos. El primer valor se llama “registro de mercancías” o “tsegula”. El segundo valor es un “registro de prenda” o “warrant”.
Día 21 (vídeo 9) – El depósito de bienes fungibles
Suele definirse como un simple depósito de bienes para que sean conservados por el fiador, sin recompensa, y para que sean devueltos cuando éste lo requiera. Es un contrato por el que una de las partes contratantes da una cosa a otra para que la guarde, que debe hacerlo gratuitamente, y se obliga a devolverla cuando sea requerida.
Los depósitos, en el derecho civil, se dividen en dos tipos: necesarios y voluntarios. El depósito necesario es el que surge de una necesidad apremiante; por ejemplo, en caso de incendio, naufragio u otra calamidad abrumadora. La fianza voluntaria es la que surge sin esa calamidad, por el mero consentimiento o acuerdo de las partes.
Esta distinción era importante en el derecho civil con respecto al recurso, ya que en los depósitos voluntarios la acción era sólo in simplum; en el otro in duplum, o doble, siempre que el depositario fuera culpable de cualquier incumplimiento. El derecho común no ha hecho tal distinción, y por lo tanto, en un depósito necesario, el remedio se limita a los daños y perjuicios coextensivos con el perjuicio.
Día 25 (vídeo 2) – Por qué es imposible equiparar lo irregular
Como se ha mencionado anteriormente, es necesario cumplir con ciertos requisitos de información cuando se trata de esta cantidad de dinero. Una vez que se ha realizado el depósito y se ha presentado el informe, el IRS notificará a los funcionarios de su jurisdicción local y estatal, hasta el nivel nacional inclusive, para rastrear a dónde va el dinero. Si el dinero depositado ha sido robado, las autoridades pertinentes verificarán la cantidad que usted ha depositado comparándola con los robos denunciados recientemente.. En la mayoría de los casos, estos depósitos se realizan sin problemas y no son más que medidas de precaución que se han puesto en marcha. Su banco será totalmente transparente y le informará de que su depósito en efectivo ha sido denunciado, y usted podrá hacer un seguimiento de la denuncia con la información facilitada.
No debe tener miedo de hacer un depósito grande si todo es legítimo. Sin embargo, hay ciertos casos en los que la forma de hacer el depósito, y no la cantidad, probablemente despertarán sospechas, como dividir el dinero en múltiples depósitos más pequeños. Estos depósitos incrementales se consideran casi inmediatamente sospechosos, ya que puede parecer que está intentando “estructurar” sus depósitos para evitar los procedimientos CTR del banco y la Ley de Secreto Bancario. Si esto ocurre, su banco puede presentar un informe de actividad sospechosa (SAR) ante la Red de Aplicación de los Delitos Financieros (FinCEN). La ley también exige que los informes SAR se conserven durante cinco años a partir de la fecha de su presentación. Si no tiene nada que ocultar, no hay de qué preocuparse. Sin embargo, es importante ser consciente de lo que puede causar una sospecha innecesaria y evitar acciones que puedan hacerlo.
